بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در سال 1403

تعداد و انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی به سرعت در حال افزایش است و بسیاری از سرمایه‌ گذاران، به خصوص کسانی که فرصت یا دانش لازم برای مشارکت مستقیم در بازارهای سرمایه را ندارند، به این صندوق‌ها و تیم‌های متخصص آنها اعتماد می‌کنند. با این حال با توجه به تنوع گسترده‌ای که وجود دارد، انتخاب صحیح صندوق سرمایه‌ گذاری از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

عملکرد و بازدهی سالانه از جمله معیارهای کلیدی هستند که باید هنگام انتخاب بهترین صندوق مد نظر قرار گیرند. در این بخش ما به بررسی و معرفی برترین صندوق‌های سرمایه‌ گذاری بازار بر اساس بازدهی سالانه آنها می‌پردازیم و شما را با بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا می‌کنیم. پس تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

معرفی انواع صندوق سرمایه گذاری

در بازارهای مالی صندوق‌های سرمایه‌ گذاری به عنوان موسساتی هستند که منابع مالی سرمایه‌ گذاران را گردآوری کرده و با بهره‌گیری از دانش و مهارت‌های تیم متخصص خود، در دارایی‌های متنوعی که تحت نظارت مقامات مالی قرار دارند، سرمایه‌ گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها امکاناتی چون سرمایه‌ گذاری با مبالغ کم، دسترسی به مدیریت حرفه‌ای، قابلیت نقدشوندگی بالا و کنترل دقیق ریسک را فراهم می‌آورند.

در زمینه معاملات بورسی، صندوق‌های سرمایه‌ گذاری به دو گروه اصلی تقسیم می‌شوند: صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق‌های با قابلیت صدور و ابطال. واحدهای ETF را می‌توان به آسانی از طریق پلتفرم‌های معاملاتی و با جستجوی کد معاملاتی صندوق خرید و فروخت. در مقابل، معامله واحدهای صندوق‌های با قابلیت صدور و ابطال، نیازمند ارائه درخواست برای صدور یا ابطال واحدها است.

صندوق‌های سرمایه‌ گذاری همچنین از لحاظ توزیع سود به دو دسته تقسیم می‌شوند: آن‌هایی که سود را به صورت نقدی پرداخت می‌کنند و آن‌هایی که سود را از طریق افزایش ارزش واحدهای صندوق توزیع می‌کنند.

از نظر ترکیب دارایی‌ها نیز صندوق‌های سرمایه‌ گذاری متنوعی وجود دارند، از جمله صندوق‌های متمرکز بر سهام، اوراق بهادار با درآمد ثابت، ترکیبی، مبتنی بر طلا، موضوعی، با اهرم مالی، شاخص‌گرا و غیره.

برای انتخاب صندوق سرمایه‌ گذاری به چه معیاری توجه کنیم؟

برای انتخاب صندوق سرمایه‌ گذاری مناسب، موارد زیر را در نظر بگیرید:

همچنین بخوانید: بهترین راه پس انداز حقوق ماهیانه در ایران / ۱۰ روش کاربردی

• ریسک‌پذیری: اگر به دنبال ریسک بالا و سود بیشتر هستید، صندوق‌های سهام را انتخاب کنید. در غیر این صورت، صندوق‌های با درآمد ثابت امن‌تر خواهند بود.
• بازدهی گذشته: بازدهی تاریخی صندوق‌ها را بررسی کنید، اما فراموش نکنید که بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست.
• حجم صندوق (NAV): صندوق‌های با NAV بالا نشان‌دهنده اعتماد سرمایه‌گذاران و مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هستند.
• حجم معاملات روزانه: صندوق‌های با حجم معاملات بالا، نقدشوندگی بهتری دارند و خرید و فروش آن‌ها آسان‌تر است.
• ضریب آلفا: ضریب مثبت آلفا نشان‌دهنده بازدهی بالاتر صندوق نسبت به شاخص است.
• ضریب بتا: بتای بالاتر به معنای حساسیت بیشتر به نوسانات بازار و ریسک بالاتر است.

این معیارها به شما کمک می‌کنند تا صندوقی را انتخاب کنید که با اهداف و تحمل ریسک شما همخوانی داشته باشد.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟

در جدول ارائه شده، فقط صندوق‌های درآمد ثابتی که دارای بالاترین میزان دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) از میان 141 صندوق مجاز هستند، مورد بررسی قرار گرفته‌اند. لیستی از این صندوق‌ها که عملکرد مالی برتری داشته‌اند در جدول زیر آورده شده است تا بتوانید بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صندوق‌ها را مقایسه کنید.

آخرین به‌روزرسانی این اطلاعات مربوط به تاریخ 23 بهمن 1402 است.

مقایسه انواع صندوق‌های سرمایه‌ گذاری

برای انتخاب صندوقی که بهترین گزینه برای سرمایه‌ گذاری باشد، لازم است فاکتورها و شاخص‌های متعددی را در نظر بگیرید که بازدهی گذشته تنها یکی از این معیارهاست. در ادامه به بررسی دیگر عوامل تأثیرگذار بر انتخاب صندوق خواهیم پرداخت.

همینطور بخوانید: برای سرمایه گذاری طلای دست دوم یا سکه بخریم؟

ارزش کل دارایی‌های صندوق

یکی از شاخص‌های کلیدی برای سنجش کارایی انواع صندوق سرمایه‌ گذاری، ارزش کل دارایی‌های آن‌هاست. این معیار می‌تواند میزان اعتماد سرمایه‌ گذاران به مدیریت صندوق و تصمیم‌گیری‌های آن را نشان دهد. این اطلاعات به آسانی قابل دسترسی و بررسی هستند. با این حال باید توجه داشت که مدیریت صندوق‌های با ارزش دارایی بالا ممکن است پیچیده‌تر باشد و صندوق‌های کوچک‌تر می‌توانند انعطاف بیشتری در انتخاب سهام و دارایی‌ها داشته باشند.

نوسانات سابق صندوق

عملکرد گذشته صندوق‌ها و نوساناتی که در طول زمان تجربه کرده‌اند، از جمله معیارهای مهم برای ارزیابی و مقایسه آن‌ها است. بازار بورس به طور طبیعی دارای نوسانات است و هیچ دارایی‌ نمی‌تواند مسیری ثابت را دنبال کند. با این حال صندوقی که در گذشته نوسانات کمتری داشته، نشان‌دهنده عملکرد پایدارتری است و با در نظر گرفتن سایر عوامل، می‌تواند گزینه‌ای امن‌تر برای سرمایه‌ گذاری باشد.

همینطور بخوانید: سپرده قرض الحسنه پس انداز چیست؟ / مقایسه تمام بانک‌ها 1403

سطح ریسک

تمایل و روحیه سرمایه‌گذاران در قبال ریسک، در انتخاب نوع صندوق نقش بسزایی دارد. سرمایه‌ گذارانی که تمایل به پذیرش ریسک بالاتری دارند، ممکن است صندوق‌های سهامی را که بازدهی بالاتری دارند اما همراه با ریسک بیشتری هستند، ترجیح دهند.

در مقابل سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیری کمتری دارند، ممکن است صندوق‌های با درآمد ثابت را که ریسک پایین‌تری دارند، مناسب‌تر بیابند. بنابراین در ارزیابی صندوق‌های سرمایه‌ گذاری باید هم روحیه سرمایه‌گذار و هم سطح ریسک صندوق را مد نظر قرار داد.

در کدام صندوق سرمایه‌ گذاری کنیم؟

برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب، ابتدا باید تمایلات و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید. اگر به دنبال ریسک کمتری هستید، صندوق‌های درآمد ثابت که سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شوند. درصورتی‌که ریسک‌پذیری بالایی دارید، صندوق‌های سهامی با بازدهی بالا و شناخته‌شده در بازار می‌توانند سود بیشتری را به ارمغان بیاورند.

اگر مایل به مدیریت مستقیم سرمایه‌گذاری‌های خود هستید اما دانش کافی ندارید، شرکت در دوره‌های آموزشی می‌تواند به شما کمک کند. برای انتخاب صحیح، عملکرد گذشته صندوق‌ها، وضعیت فعلی بازار و اهداف سرمایه‌ گذاری خود را در نظر بگیرید. در نهایت با توجه به این عوامل و افق زمانی سرمایه‌ گذاری، صندوق مناسب را انتخاب کنید.

جمع‌بندی

در این مقاله به بررسی گزینه‌های برتر صندوق‌های سرمایه‌ گذاری پرداختیم و دیدیم که چگونه افرادی که فرصت یا دانش لازم برای مدیریت مستقیم سرمایه‌های خود در بازار سرمایه را ندارند، می‌توانند از دانش و تجربه متخصصان بازار بهره‌مند شوند.

صندوق‌های سرمایه‌ گذاری به عنوان یکی از انتخاب‌های ایده‌آل مطرح می‌شوند. در انتخاب صندوق مناسب، ملاحظه عواملی چون عملکرد و بازدهی در مقایسه با سایر صندوق‌های موجود در بازار ضروری است. برای به دست آوردن بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، عملکرد صندوق‌ها را با توجه به معیارهایی که معرفی کردیم در نظر داشته باشید.